во что инвестировать в 2021 году акции

Вариантов немного: эксперт рассказал, куда вложить деньги в 2021 году

Падение банковских ставок, нестабильность финансового сектора и напряженное ожидание перемен, — эти события прошлого и начала нынешнего года заставили россиян обратить внимание на фондовые рынки, где, как представляется, можно защитить и приумножить собственные средства. Однако полагаться сегодня лишь на этот инструмент инвестирования ошибочно, считает эксперт по инвестициям, организатор международного Конгресса инвестиций, специалист по недвижимости в Европе, инвестор Анна Штуккерт.

Во что инвестировать в 2021 году, чтобы не потерять деньги? Куда можно вкладывать выгодно, а от каких предложений точно стоит отказываться? И как правильно прийти к инвестированию новичку, без знаний и опыта? Ответы эксперта на эти вопросы читайте в материале ФАН.

Куда инвестировать в 2021 году и стоит ли

Инвесторы воспринимают 2021 год временем выхода из Великой депрессии нашей эпохи. Именно сейчас наблюдаются позитивные сдвиги, которые говорят о преодолении большого экономического кризиса, в котором и инвесторы, и обычные люди, принимающие решение о покупке и продаже недвижимости, глубоко осознали реальность пандемии и ее катастрофические последствия. Но при этом осознали и необходимость сделок с недвижимостью.

«В прошлом году мы не приобретали ничего, — комментирует организатор международного Конгресса инвестиций Анна Штуккерт. — Более того, я отговаривала клиентов от покупок и продаж, так как цена была нестабильна, рынка практически не было. Исключением могли стать только необходимость переезда или выгода».

Но сегодня заметны перемены. По мнению эксперта, пик массовой продажи и скупки недвижимости по завышенной цене придется на конец 2022 года. По этой причине сейчас стоит покупать, причем много недвижимости. Но не любой, которая приглянется в вашем городе или районе. Она должна быть ликвидной.

«Если говорить о Германии, то там гарантированно и легко продаются однокомнатные и двухкомнатные квартиры в Мюнхене и Берлине, — отмечает эксперт. — Позволить себе такую сделку может инвестор с любым доходом. Гражданам России, конечно, сложнее, чем гражданам Евросоюза. Но при наличии собственного капитала не менее 50% от стоимости объекта, а в редких случаях — и 30% стоимости, купить недвижимость можно в Германии, Болгарии, других европейских странах».

С чего начать инвестиции новичку

Даже понимая правильное направление, инвестировать, не обладая ни опытом, ни знаниями, рискованно и сложно. Шансы получить прибыль, конечно, есть, но куда более высока вероятность остаться вообще без всего. Поэтому прежде Анна Штуккерт советует попытаться разобраться в вопросе, а уже потом доставать кровные сбережения. Тогда инвестирование будет меньше напоминать рулетку.

«Я рекомендую, как минимум, читать открытые источники, работы специалистов в области инвестиций, — комментирует эксперт. — В отличие от педагогов-теоретиков, которые преподают в экономических университетах, эксперты — это люди, которые много покупали и продавали в реальной жизни. Они не учат теории, они передают опыт. А вот на платные курсы идти я не советую. Сама записывалась на них неоднократно, но не получила ничего ценного. Лишь общие фразы, сплошная вода».

Найти полезную информацию можно самостоятельно. Да, придется постараться: перелопатить немало сайтов, прочитать большое количество статей, и не просто пробежаться глазами, а разобраться в них, вникнуть. Важно нарабатывать опыт, пробовать доводить до сделки разные предложения.

Лучший способ вникнуть в тонкости операций с недвижимостью — самому попробовать поработать агентом. Общаться с продавцами и покупателями, прислушиваться к рекомендациям и аргументам, участвовать в переговорах и сделках. И даже если сделка не состоится, у вас останется бесценный практический опыт, и вы априори окажетесь на голову выше других начинающих инвесторов.

Куда инвестировать начинающему инвестору

Чтобы ответить на этот вопрос, важно оценить собственный капитал. Если на руках есть 1000 евро, инвестировать не стоит, это не имеет смысла. Сумму нужно копить, а о вложениях задуматься, когда на руках будет не менее 100 тыс. евро.

«Если в собственности нет жилья, именно его и нужно покупать в первую очередь, — отмечает Анна Штуккерт. — Но только ликвидное, которое легко продается. Если жилье есть, можно разбить портфель: 10% вложить в биткоин, фондовый рынок и пробовать».

С этой работой новичку не справиться в одиночку. Здесь нужны наставники, проводники, которые подскажут, какие правильные шаги сделать. Но общие рекомендации по вложениям дать невозможно: несмотря на наличие сотен книг по инвестированию и доступные образовательные программы, в том числе и от ведущих банков России, таких рекомендаций просто не существует.

«Будьте готовы потерять эти деньги, — продолжает эксперт. — В мире акций, криптовалюты и тому подобного гарантий нет. Есть вероятность не потерять, есть вероятность заработать. Но именно из-за высоких рисков в такой вид инвестиций нужно отдавать не более 10% собственных средств».

Оставшуюся часть нужно распределить. Например, на получение выгодного кредита в своей стране. Выгодным эксперт называет кредит со ставкой не более 6% годовых, а в идеале — 1-2%. Если ставка выше 6%, брать кредит не стоит, он невыгоден априори.

Часть можно вложить в золото, часть — в проверенную бизнес-франшизу. А вот покупать акции в пандемию рискованно. Исключение составляют титаны рынка, например, онлайн-ритейлеры и крупные интернет-магазины, которые и сегодня на коне.

Куда лучше вложить деньги в 2021 году

Единственно верный вариант нынешнего года — недвижимость. Но прежде чем инвестировать, стоит хорошо промониторить те города и страны, где она серьезно упала в цене на фоне пандемии, однако до этого в течение 50 лет резких колебаний стоимости не наблюдалось.

Это сложная аналитическая работа, которой занимаются специалисты по недвижимости и инвестициям. Самостоятельно получить такие данные тоже можно, но есть вероятность ошибиться. Поэтому за советом стоит обращаться к эксперту, который специализируется на недвижимости конкретной страны или региона.

При выборе объекта инвестиций особенно привлекательно выглядят страны и города, где цены упали больше. Но если там и раньше случались кризисные периоды, когда стоимость скатывалась вниз, ориентироваться на столь нестабильный рынок не стоит. У инвестора не получится войти в него, как в тихую гавань, и получить уверенность в сохранении и приумножении собственных средств.

Куда выгодно вложить деньги без рисков

Наименее рискованные инвестиции — в недвижимость, а также в камни — объекты, неразрывно связанные с землей. Первые характеризуются капитализацией денежных средств, их упрочнением в надежном сегменте. Вторые тоже надежны, проверены столетиями. А вот биткоин и фондовые рынки всегда создают риск все потерять.

«Биткоин сейчас, как ни странно, тоже укрепил позиции, — отмечает Анна Штуккерт. — Но, даже имея большой опыт заработка на криптовалюте, я не могу рекомендовать такие инвестиции и тем более называть их классикой, гарантировать, что все это не лопнет. И биткоин, и фондовые рынки — это всегда перевод денег в непроверенную нишу».

Инвестиции в криптовалюту в 2021 году

Как и в прошлые годы, можно попробовать, но нужно быть готовым к потерям. По словам эксперта, чтобы укрепить свои позиции, можно разделить 10% портфеля на пять или десять трейдеров и поработать с каждым из них, выделяя по чуть-чуть от запланированной суммы. Но как только один из них станет говорить «дай еще денег», ни в коем случае не давать. Понаблюдайте за ситуацией хотя бы полгода, а потом незаметно выведите средства и сделайте для себя выводы, с каким из трейдеров вам понравилось работать больше.

«С ним можете и повторить, — советует Анна Штуккерт, — но относитесь к этим инвестициям, как к рулетке. Я знаю мультимиллионеров и миллиардеров, которые хорошо заработали на криптовалюте, но в большинстве случаев это был заработок на комиссии, а не на самих сделках».

Инвестиции в акции

Вкладывать деньги стоит только в титанов мирового рынка, но и в этом случае нельзя полагаться на собственное «чутье», если опыта инвестирования недостаточно. Самостоятельно лучше ничего не покупать, так как на официальном рынке новичок разобраться просто не сможет.

Нужен проводник, который поможет и подскажет, а потом, конечно, возьмет свою комиссию. Подход к выбору брокера должен быть таким же, как и с криптовалютой: сначала несколько, разделение портфеля на части и отказ вложить еще, даже если брокер настоятельно советует это сделать «здесь и сейчас». Важно понимать, что бы ни говорил брокер, и как бы не убеждал, что не меньше вас заинтересован в вашем заработке, на самом деле, он получит свою комиссию в любом случае, даже если сама сделка для вас окажется невыгодной.

Куда вложить деньги для пассивного дохода

Инвестировать и богатеть, «лежа на диване» — идея привлекательная, но не осуществимая. Один из популярных современных трендов — вложение в сетевой бизнес, по мнению эксперта, не поможет защитить деньги и тем более их приумножить.

«Обещания, что продукт будут покупать, а вы только получать деньги и ничего не делать — неправда», — отмечает Анна Штуккерт.

Стабильный пассивный доход может обеспечить только аренда недвижимости, но она, к сожалению, тоже зависит от многих факторов. Должен быть арендатор, с объектом ничего не должно произойти, нужно поддерживать его техническое состояние. Но если речь идет о подписании договора с управляющей компанией, которая возьмет на себя все риски, тогда этот вариант выгодный.

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочными называют вложения с капитализацией средств. И это — вложения в недвижимость. Отдать 1000 евро, чтобы получить через год 10 тысяч, — это рискованно. Банк может лопнуть, акции могут упасть в цене, компания может обанкротиться.

С недвижимостью, конечно, тоже может что-то произойти, но для минимизации рисков существует страховка. Можно и получать доход — ренту. Пусть он будет минимальным, но деньги вы точно не потеряете, а стабильность — это то, к чему стремится каждый профессионал финансового рынка.

Вкладывать в недвижимость нужно надолго, минимум на 5-10 лет. Покупая и продавая ежегодно, инвестор больше потратит на нотариусов, налоги и прочие сопутствующие затраты, чем заработает.

«Не суетитесь, — советует Анна Штуккерт, — если, конечно, речь не идет о спекулятивной цене и когда на объект есть готовый покупатель. Но такое встречается редко. Реальность такова, что стабильные инвестиции — всегда долгосрочные, и оптимальный вариант вложения средств — это недвижимость».

Источник

Какие акции выгодно покупать сейчас, лучшие вложения 2021

Инвестирование в акции сегодня составило успешную конкуренцию банковским вкладам, вложению в недвижимость и другим активам даже среди обычных граждан. По данным ЦБ РФ, к концу 2020 года услугами брокеров пользовались почти 9 млн человек, а это 12% от всего экономически активного населения России. Розничные инвесторы ищут, какие акции выгодно купить сейчас, в 2021 году, поскольку это один из самых прибыльных инструментов.

Лучшие акции для покупки, критерии выбора

Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:

Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня

В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Газпром» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Норникель», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.

Здравоохранение

Акции фармацевтических компаний в 2021 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:

Всплеск интереса к этим компаниям связан с разработкой вакцин от коронавируса. Например, котировки акций Moderna показали рост на 94%, когда она получила первые положительные результаты исследований новой вакцины.

Но розничный инвестор должен учитывать высокую конкуренцию в отрасли. Кроме того, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции — высокорисковыми, хотя и прибыльными.

Онлайн-торговля, доставка

Повышение привлекательности этого сектора экономики также связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне переходят на онлайн-шопинг, делают заказы из дома, а также активно пользуются доставкой товаров на дом.

Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за прошлый год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%, и падения котировок не предвидится. Похожий результат показывает eBay — +57%.

И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн. Также это касается продуктов питания — к примеру, акции Domino’s Pizza за год выросли на 33%. Более скромными результатами может похвастаться Walmart — прирост в 24%.

Биотех

Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивается во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.

Специалисты рекомендуют покупать акции таких компаний:

Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — небыстрый процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.

Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.

IT-сфера

На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали выходить в онлайн. Хотя акции, например, Intel в 2020 году отметились падением стоимости почти на 20%.

Наибольший рост прогнозируется по акциям таких компаний:

На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2020 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple. Акции «яблока» в 2020 году повысились на 81%.

Добыча золота

Традиционно стабильная отрасль. Например, по итогам 2020 года стоимость золота увеличилась более чем на 20%. В некоторые месяцы цена унции золота достигала 2000 долларов, но позже снизилась и удерживается на уровне 1800—1900 долларов.

Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции таких российских компаний:

Самые ликвидные акции российских компаний 2021

Наиболее привлекательными с точки зрения прибыли можно считать акции таких российских компаний:

Как видим, традиционно лидирует нефтегазовая отрасль. Но и в других сферах компании показывают стабильный рост. Например, сюда можно отнести «Яндекс» (+379% за 7 лет), «Полюс» (1142% за 7 лет).

Российские акции, которые можно купить для получения высоких дивидендов

Рассмотрим, акции каких российских компаний выгодно покупать сейчас с точки зрения получения дивидендных выплат. В 2021 году наибольший потенциал хорошей дивидендной доходности предположительно покажут такие компании:

Лидеры рейтинга — компании металлургического и нефтяного секторов, по их ценным бумагам инвесторы получают наибольшую прибыль. Например, прогнозируется высокая дивидендная доходность по акциям «Сургутнефтегаз» — 18,58%.

Лучшие недорогие акции на сегодня

Список недорогих акций российских компаний:

Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» — 338,51 руб. (+70,98% за год), обычной акции — 370,04 руб.

Собираем выгодный портфель в 2021

Существует множество стратегий выбора акции для портфеля:

Предсказать заранее, покажет ли та или иная акции рост или падение, очень сложно. Тем не менее диверсификация крайне важна. Собранные в портфеле ценные бумаги разных компаний обеспечивают стабильность прибыли и позволяют не уйти в минус.

Чтобы самостоятельно не диверсифицировать инвестиционный портфель, можно покупать ETF. Обращаясь к биржевым фондам, инвестор размещает деньги в те акции, которые уже подобраны и находятся в портфеле.

Пример

Собрать качественный портфель помогут лучшие акции для инвестирования в 2021 году. Рассмотрим на примере:

Какие акции сейчас растут

Рассмотрим, в какие акции лучше вложить деньги осенью 2021 года, учитывая прогнозируемый рост стоимости:

Если рассматривать иностранные компании, то выгодно вложить деньги можно в такие акции:

В то же время наиболее динамичными оказались не акции компаний-лидеров. Например, большой рост показала российская компания «Россети Ленэнерго» — +130,5% по состоянию на середину октября 2021 года.

Риски 2021

В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:

Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне продолжающейся пандемии — начнёт ли восстанавливаться мировая экономика или случится второй провал.

Итоги

Если сформировать портфель акциями пяти российских компаний-лидеров, средняя доходность составит более 18% без учета выплаты дивидендов. Но портфель может быть и широким, например, на 20—30 позиций. Такая диверсификация снижает риски и позволяет повысить потенциальную доходность.

Источник

На какие акции я бы обратил внимание в 2021 году

Выбор ценных бумаг для покупки в свой инвестиционный портфель — дело не из легких, если, конечно, вы не хотите получить убытки. Выбор той или иной бумаги не сводится к определенному тренду, здесь очень много переменных составляющих. Но сейчас попробую все упростить и отбросить эти критерии.

Отрасли экономики и отдельные компании, которые заслуживают вашего внимания:

На первое место я бы поставил электромобили. Тренд с электрокарами набирает популярность, и акции компаний, которые так или иначе развивают это направление, будут в лидерах ближайшие 5-10 лет. Здесь хочется отметить, конечно, акции компании Тесла (TSLA), которые показали восьмикратный рост в 2020 году.

Да, сейчас котировки снизились, и это хорошо, ведь мы можем приобрести акции с дисконтом. Множество аналитиков со всего мира прогнозируют акциям компании Илона Маска стоимость от 1000$ и выше. Вторая крупная и уже завоевавшая рынок — это Ford Motors (F). Всем известная компания смещает свой акцент производства в сторону электрокаров и будет готова поспорить с Теслой за лидерство года через 3-4.

Вторая отрасль с перспективой развития — это, конечно же, зеленая энергетика. Компании, которые сейчас заботятся об экологичности энергетики, войдут в лидеры рынка в ближайшее время. Стоит отметить такие компании как Sunnova Energy International (NOVA) — крупная американская компания, которая занимается солнечной энергией.

NextEra Energy (NEE) — холдинговая компания, которая управляет объектами зеленой (чистой) энергетики, имеет активы в газовой инфраструктуре. Аналитики из Bank of America считают акции этой компании недооцененными и перспективными.

Почетное третье место занимает сектор полупроводников. Огромная нехватка полупроводников сейчас ощущается практически во всех секторах экономики. Дело в том, что полупроводники — достаточно трудное, затратное производство, которое нельзя нарастить в моменте.

В этом сегменте сохранится дефицит как минимум еще года 2-3, а значит компании, которые занимаются этим направлением, неплохо заработают. А если приобрести акции этих компаний, то, вероятно, что и инвестор сможет заработать. Хотелось бы обратить ваше внимание на такие компании, как Nvidia (NVDA), Taiwan Semiconductor (NSM) и Qualcomm Incorporated (QCOM).

На четвертое место я бы поставил металлургов. Все дело в металле, цветном металле. Стоит обратить свое внимание на компании, которые занимаются производством меди, алюминия, палладия, никеля. Это четыре металла будущего, стоимость которых будет неумолимо расти из года в год.

Дело в том, что эти металлы необходимы для производства электромобилей, жизнедеятельности зеленой энергетики и в производстве полупроводников. Из отдельных компаний я бы отметил НорНикель (GMKN), Livent (LTHM) а также могу предположить обратить внимание на ETF фонды с активами из данных металлов.

Вот, пожалуй, сектора и компании, которые, предположительно, будут расти в течение ближайших 5 лет. Но при этом стоит помнить про ваш риск профиль, цель и срок инвестирования. Подходить к составлению своего инвестиционного портфеля нужно грамотно и вдумчиво. Если же знаний и времени на оценку всего вам не хватает, то рекомендую обратиться к независимому финансовому советнику.

И не забывайте, что лучшее время для того, чтобы начать инвестировать было десять лет назад, второе лучшее время — сегодня!

Читатели пишут. Здесь делятся опытом и рассказывают свои финансовые истории

Источник

Собираем портфель на 2021 год: 8 важных принципов, чтобы заработать

Не знаю, как вы, а я уже жду, когда этот год закончится. И дело не только в том, что я люблю Новый Год, но и в том, что «это был тяжелый год», как пел Семен Слепаков. Надеюсь, следующий будет лучше, но в части подготовки своего портфеля я все же перестраховываюсь. Сегодня поделюсь с вами своей логикой выбора инструментов для накопления в 2021 году.

1. Ликвидность. Да, мой портфель на 100% будет состоять только и исключительно из ликвидных финансовых инструментов. Они настолько популярны, что из них можно легко и быстро выйти с минимальными затратами. Убеждена, что следующий год будет непростым: COVID никуда не исчез, результаты выборов США пока неясны, но оба кандидата склонны к сюрпризам, плюс экономики большинства стран мира встречают 2021 год не в самой лучшей форме.

2. Диверсификация. Да, у меня точно не будет погони за лучшим активом: ни «топ 5 компаний», ни «самую перспективную отрасль года» я искать не собираюсь, так как внешняя неопределенность высока. Невозможно сказать, какая страна первой оправится после COVID, какие отрасли первыми восстановятся, и какие компании будут в топе. Поэтому в моем портфеле будут только инструменты широкого рынка.

Акции — только через индексы, причем основных регионов: S&P 500, Nasdaq, MSCI Europe, MSCI Asia Pacific, а также развивающихся рынков.

Облигации — только через индекс облигаций, акцент — на корпоративные облигации инвестиционного уровня США, тоже через долларовый биржевой фонд, типа LQD. Мне это подходит, потому что мой основной капитал в валюте, вообще не держу накопления в рублях с конца 90-ых. Но если у вас рубли — тогда можно через биржевой фонд российских корпоративных облигаций.

3. Исключение кредитного риска. Потенциальную высокую доходность я точно буду брать в акциях, а не в высокодоходных облигациях, краудлендинге, частных займах, упаси бог, микрофинансовых компаниях и так далее.

Не все компании малого и среднего бизнеса смогут пережить пандемию, а при дефолте я могу лишиться всей суммы, которую предоставила в долг. Так что повышенную доходность я буду брать в «голубых фишках», а не в «мусорном долге». Его в портфеле на 2021-ый точно не будет.

4. Активы, которые не зависят от классических рынков. Золото сейчас очень дорогое, а неопределенность и риски коррекции на рынке акций высоки. Значит, я добавляю в свой портфель на 10% класс активов, не сильно связанный с традиционными индексами. Это IPO — оно поможет подстраховаться, когда рынки акций начнут падать. Для участия в размещениях также использую биржевые фонды, например, за рубежом есть ETF на IPO с одноименным тикером.

5. Денежный рынок. Не собираюсь вкладывать крупные суммы в инструменты повышенного риска (акции или золото) — ожидаю высокую волатильность в следующем году. Поэтому буду поддерживать в денежном рынке около 15% всего портфеля, хотя обычно на эту долю у меня приходится не более 5%. Причем фонды денежного рынка я буду использовать только для свободных рублей (типа ETF FXMM), а валюту буду держать просто в кэше.

6. Налоговая оптимизация. Поскольку у меня большая часть портфеля в валюте, то есть риски налога на курсовую разницу. Так что я буду приобретать преимущественно валютные биржевые фонды на Мосбирже, чтобы получить льготу долгосрочного владения. Она применяется, когда вы держите бумаги в течение трех или пяти лет. В таком случае при их продаже не нужно платить НДФЛ с прибыли. Даже несмотря на более высокую комиссию за управление, чем у ряда зарубежных фондов, налоговая экономия благополучно компенсирует мне переплату.

На зарубежных рынках я стараюсь снижать налогообложение за счет фиксации убытков и покупки интересующих меня бумаг обратно, чтобы по итогам года получить сальдирование прибыли и убытков по брокерским счетам.

7. На игрушки — 10% и не больше. В 2021 году только 10% портфеля я оставлю на спекуляции, которые реализую как самостоятельно, так и за счет стратегий автоследования. Всю прибыль от этой спекулятивной деятельности я ежеквартально реинвестирую в основной портфель широкой диверсификации.

8. Ребалансировка ежеквартально. Я решила, что не делаю хаотичных сделок, тем более в период нестабильности. Основу портфеля я пересматриваю не чаще раза в квартал, чтобы определить доли акций, облигаций, недвижимости, денежного рынка и спекуляций. И если какая-то доля будет превышать норму, то это будет означать частичную продажу этого актива и докупку того актива, доля которого уменьшилась. Так, если доля в спекулятивной торговле станет не 10%, а 15%, то я закрою прибыльную сделку, чтобы доля опять стала 10%, а прибыль вложу туда, где просадка.

Я определяю комфортное соотношение между активами, исходя из того, что портфель будет расти до моих 55 лет, то есть до ожидаемой пенсии. 10% — спекуляции, 15% — денежный рынок, 15% — облигации, 15% — недвижимость, 20% — акции развитых стран, 15% — акции развивающихся стран, 10% — IPO.

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Источник